El 2008, una crisi va assolar el món. L’inici dels problemes financers mundials va començar amb el col·lapse de la borsa. Del 21 al 22 de gener, el caos va regnar a tots els intercanvis. No només els preus de les accions es van esfondrar, sinó també els valors de les empreses per a les quals anava bé. Fins i tot corporacions tan grans com la Gazprom russa van patir pèrdues. Poc després de la caiguda de les existències al mercat mundial del petroli, el petroli va començar a baixar de preu. Als mercats borsaris, va començar un període d’inestabilitat, que va deixar una important empremta en els mercats de matèries primeres. Malgrat els intents dels economistes de justificar la situació (van anunciar públicament l’ajustament dels preus de les accions), el 28 de gener tot el món va tenir l’oportunitat d’observar un altre xoc borsari.
Com va començar la crisi?
El 2008, la crisi no va començar el 21 de gener amb una caiguda en les existències, sinó el 15 de gener. El grup bancari de Citigroup va registrar un descens dels beneficis, que va ser el principal impuls per a la disminució del valor de les accions a la borsa de valors de Nova York. Els esdeveniments següents van tenir lloc:
-
L’índex Dow Jones va caure un 2, 2%.
-
Standard & Poor's: un 2, 51%.
-
Nasdaq Composite - 2, 45%.
Només al cap de 6 dies, les conseqüències dels canvis de preus es van manifestar a la borsa i van deixar la seva empremta en la situació del món. La majoria dels actors del mercat de divises finalment van veure que en realitat moltes empreses no se senten gaire bé. Les pèrdues cròniques s’amaguen darrere de l’alta capitalització i els preus elevats de les accions. Molts experts econòmics del 2007 van preveure una crisi el 2008. S’ha suggerit que Rússia tindrà moments difícils dos anys després pel fet que els recursos del mercat nacional no s’esgotaran mai. Per a l’economia global, es preveia una recessió en un moment anterior.
Butlletins de problemes mundials el 2008 i el desenvolupament de la situació
Tot i que la crisi global del 2008 va començar amb la caiguda de les borses, hi havia molts requisits previs per a la seva aparició. La caiguda de les existències no va ser més que un senyal d’alerta d’una situació que canvia dinàmicament. Al món, es va registrar una sobreproducció de productes bàsics i una important acumulació de capital. La inestabilitat d’intercanvi va indicar que hi havia certs problemes amb la venda de mercaderies. El següent vincle malmès de l’economia global va ser el sector de la producció. Els canvis globals de l’economia que va provocar la crisi el 2008 van afectar significativament la vida de la gent corrent.
L’economia global es caracteritzava per una situació en què les oportunitats i les perspectives dels mercats estaven completament esgotades. Malgrat la possibilitat d’ampliar la producció i la disponibilitat de fons disponibles, la obtenció d’ingressos ha esdevingut molt problemàtica. Ja el 2007, es podia observar una caiguda dels ingressos de la classe treballadora a països com els Estats Units i la Gran Bretanya. El restringiment dels mercats difícilment es podria veure frenat per un augment del préstec al consumidor i hipotecari. La situació es va tensar quan es va fer evident que la població no era capaç de pagar ni els interessos dels préstecs.
La primera crisi mundial de la història humana
En el període comprès entre el 2008 i el 2009, la majoria dels països del món es van enfrontar a una crisi financera i econòmica, que va provocar que el fenomen esdevingués “global”. La crisi del 2008, recordada durant molt de temps, va arrasar no només els països capitalistes, sinó també l’economia dels estats post-socialistes. La darrera regressió del món fins al 2008 de tan gran escala es va produir el 1929-1933. Aleshores, les coses anaven tan malament que al voltant de les grans ciutats nord-americanes els assentaments van créixer a partir de caixes de cartró, ja que la majoria de la població no podia proporcionar un salari per causa de l’atur. Les particularitats del desenvolupament de cada país en el món van determinar les conseqüències del fenomen per a cada poble.
La densa convivència de les economies del món, la dependència de la majoria de països del dòlar, així com el paper global dels Estats Units en el mercat global com a consumidor, han fet que els problemes interns d’Amèrica es “reimprimeixin” en la vida de gairebé tots els països. Per influència del "gegant econòmic", només restaven la Xina i el Japó. La crisi no va ser com un desconcert del blau. La situació va florir de forma gradual i sistemàtica. Un fort col·lapse econòmic va ser indicat per fortes tendències. A més, durant el 2007 els Estats Units van aconseguir rebaixar el tipus d’interès en un 4, 75%. Es tracta d’un fenomen poc característic d’un període d’estabilitat, que no va passar desapercebut pels especuladors fonamentalistes. Val a dir que el fet que al mercat de divises no hi hagués cap reacció davant la reducció de tipus a Amèrica com a tal, també parlava de dificultats futures. El que va passar la vigília de la crisi és només una de les fases inicials estàndard del fenomen. Els Estats ja tenen problemes durant aquest període, però s’amaguen i no es fan sentir clarament. Tan bon punt la pantalla es va moure i el món va veure l'estat real, el pànic va començar. No hi havia res a amagar, cosa que va provocar el col·lapse de l’economia en la majoria dels estats.
Crisi financera del 2008 a diferents països del món
Les característiques principals de la crisi i les seves conseqüències són de naturalesa general per a tots els estats del món. Al mateix temps, també hi ha diferències importants que són característiques de cada país. Per exemple, a 9 de cada 25 països del món, es va registrar un fort augment del PIB. A la Xina, l’indicador va créixer un 8, 7%, i a l’Índia un 1, 7%. Si considerem els països post-soviètics, el PIB es va mantenir sense canvis a Azerbaidjan i Bielorússia, Kazakhstan i Kirguizistan. El Banc Mundial es va centrar en el fet que la crisi del 2008 va provocar una caiguda general del PIB el 2009 un 2, 2% a nivell mundial. Per als països desenvolupats, aquesta xifra va ser del 3, 3%. Als països en desenvolupament i als països amb mercats emergents, no es va observar una recessió, però un creixement, encara que no gaire gran, de només l'1, 2%.
La profunditat de la caiguda del PIB va variar significativament d’un país a un altre. El cop més gran es va produir a Ucraïna (la caiguda va ser del 15, 2%) i a Rússia (7, 9%). Això ha provocat una disminució de la competitivitat global dels països del mercat global. Ucraïna i Rússia, que esperaven autoregular les forces del mercat, van patir conseqüències socioeconòmiques més severes. Els estats que van optar per mantenir el comandament o les posicions fortes en l'economia van patir fàcilment el "caos econòmic". Es tracta de la Xina i l’Índia, el Brasil i Bielorússia, Polònia. La crisi del 2008, tot i que va deixar una certa empremta en cadascun dels països del món, però arreu tenia la seva pròpia força i estructura individual.
La crisi econòmica mundial a Rússia: el començament
Les causes de la crisi del 2008 per a Rússia no només eren externes, sinó també internes. Fer fora el sòl sota els peus d’un gran estat va ser la disminució del cost del petroli i els metalls. No només aquestes indústries van ser atacades. La situació es va agreujar notablement per la baixa liquiditat del subministrament monetari del país. El problema va començar el 2007, de setembre a octubre. Aquest era un senyal clar que els diners als bancs russos ja havien acabat. La demanda dels ciutadans per obtenir préstecs de vegades superava l'oferta disponible. La crisi del 2008 a Rússia va estar marcada pel fet que les organitzacions financeres nacionals van començar a prestar fons a l'estranger en un percentatge. Al mateix temps, el Banc Central de Rússia oferia una taxa del 10% per refinançament. A l’1 d’agost de 2008, l’import del deute extern al país era de 527 mil milions de dòlars. Amb l’aparició de la crisi mundial, a la tardor d’aquest any, els estats occidentals van deixar de finançar Rússia en relació amb la situació.
El principal problema de Rússia és la liquiditat de diners
Per a Rússia, va ser precisament la liquiditat del subministrament monetari que va constituir la crisi del 2008. Motius generals, com la caiguda de les existències, van ser secundaris. Malgrat el creixement anual de l'acció de rubles monetaris de deu anys del 35 al 60%, la moneda no s'ha reforçat. Quan la crisi global del 2008 estava a punt de manifestar-se, els països occidentals líders van formar un cert estat de coses. Així doncs, 100 cu El PIB de cada estat corresponia a almenys 250-300 quilos actius bancaris. És a dir, el total dels actius dels bancs era 2, 5-3 vegades superior al valor total del PIB dels estats. La relació de 3 a 1 fa que l’estructura financera de cadascun dels estats sigui estable en relació no només amb els canvis externs, sinó també amb els interns. A Rússia, quan va començar la crisi financera del 2008, no més de 70-80 rubles d’actius per cada 100 rubles del PIB. Això és aproximadament un 20-30% menys que l’oferta monetària del PIB. Això va provocar una pèrdua de liquiditat a gairebé tot el sistema bancari de l’estat, els bancs van deixar de prestar-se. Un petit mal funcionament del funcionament de l’economia global va afectar negativament la vida del país en general. La situació del país provocada per la crisi del 2008 està plena de repetició fins que s’eradiqui completament el problema de liquiditat de la moneda nacional.
El propi Banc Central de Rússia va provocar una crisi
La crisi del 2008 a Rússia es va produir principalment a causa de factors interns. La influència externa només va augmentar la regressió al país. En el moment en què el Banc Central de la Federació Russa va decidir augmentar el tipus d'interès, el nivell de producció va baixar bruscament. El nombre de morositats del sector real fins i tot abans de manifestar-se la crisi va variar dins del 2%. A finals de 2008, el Banc Central va augmentar el tipus de refinançament fins al 13%. En els plans, es tractava d'equilibrar l'oferta i la demanda. De fet, això va provocar un augment del cost dels préstecs per a petites, mitjanes i privades empreses (18-24%). Els préstecs s'han convertit en insuportables. El nombre de morositats ha augmentat en tres vegades a causa de la incapacitat dels ciutadans de pagar els deutes als bancs. A la tardor del 2009, el percentatge d’impagaments al país havia augmentat fins a 10. El resultat de la decisió sobre el tipus d’interès va ser una forta reducció dels volums de producció i la suspensió d’un gran nombre d’empreses a tot l’estat. Els motius de la crisi del 2008, que el país va crear en major mesura, van provocar el col·lapse de l’economia d’un país en desenvolupament amb alta demanda de consumidors i alts indicadors econòmics. Les conseqüències del caos mundial es podrien evitar mitjançant la injecció de fons als bancs fiables per part de la unitat financera de l’estat. La caiguda del mercat borsari no va tenir un impacte tan significatiu sobre l’estat, ja que les economies de les empreses tenen poc a veure amb la negociació borsària i el 70% de les accions són propietaris d’inversors estrangers.
Les causes de la crisi global de caràcter global
El 2008-2009, la crisi va abastar gairebé tots els sectors de les activitats de l'Estat, especialment la indústria del petroli i les que es relacionaven directament amb els recursos industrials. La tendència que creix amb èxit des del 2000 es va anul·lar. Els preus dels béns agroindustrials i de l'or negre van augmentar. El preu d'un barril de petroli va assolir el pic el juliol i es va establir en 147 dòlars. Més que aquest cost, el preu del combustible no ha augmentat mai. Amb la pujada dels preus del petroli, els preus de l’or van augmentar, cosa que ja ha fet sospitar els inversors d’un resultat desfavorable.
Durant 3 mesos, el preu del petroli va caure a 61 dòlars. D'octubre a novembre, es va observar una baixada de preus de 10 dòlars més. La caiguda dels preus del combustible va ser la causa principal de la disminució dels índexs i dels nivells de consum. Al mateix període, es va iniciar una crisi hipotecària als Estats Units. Els bancs van donar diners a la gent per comprar una casa per un import del 130% del seu valor. Com a resultat de nivells de vida més baixos, els prestataris no van poder pagar deutes i les garanties no van cobrir el deute. Les contribucions dels ciutadans dels Estats Units simplement es fonien davant dels nostres ulls. Les conseqüències de la crisi del 2008 van deixar la seva empremta en la majoria dels nord-americans.
Quina va ser la darrera palla?
A més dels esdeveniments descrits anteriorment, alguns fenòmens que es van produir al món durant el temps previ a la crisi van deixar empremta en la situació. Per exemple, podeu recordar la apropiació indeguda de fons per part d’un comerciant habitual d’un dels majors bancs francesos Societe Generale. Jerome Carviel no només va arruïnar sistemàticament l’empresa, sinó que va mostrar clarament al públic totes les mancances en el treball de l’organització financera més gran. La situació demostrava clarament com els comerciants a temps complet poden gestionar els fons de les empreses que els contractaven. Això va estimular la crisi del 2008. Molts associen els motius de la situació amb la piràmide financera de Bernard Madoff, que ha reforçat la tendència negativa de l’índex borsari global.
L’aglació va agreujar la crisi financera global del 2008. Es tracta d’un fort augment dels preus dels productes agrícoles. L’índex de preus de la FAO ha augmentat sistemàticament enmig de la caiguda global del mercat de valors. L’índex va assolir el màxim pic el 2011. En un intent de millorar d’alguna manera el seu propi estat de coses, les empreses de tot el món van començar a acordar transaccions molt arriscades, que van provocar, finalment, grans pèrdues. Es pot dir de la reducció de les compres de productes automobilístics. La demanda va caure un 16%. A Amèrica, la xifra era del 26%, cosa que va provocar una disminució de la demanda de productes metal·lúrgics i d’altres indústries relacionades.
L’últim pas en el camí cap al caos va ser l’augment de la taxa de LIBOR a Amèrica. L'esdeveniment va tenir lloc en relació amb la baratització del dòlar en el període comprès entre el 2002 i el 2008. El problema és que en l'època alta de l'economia i el seu desenvolupament, seria superflu pensar una alternativa al dòlar a un ritme increïblement ràpid.
