Avui, en una gran quantitat de projectes de plans comercials, encara que tinguin una secció adequada que contingui un aspecte analític, el problema només s’estén en l’anàlisi de riscos financers o bancaris i no es reflecteix la gamma completa de riscos. Tanmateix, els especialistes han de fer un ús extensiu tant de l’anàlisi qualitativa com quantitativa del risc. Anem a parar al segon tipus.
L’anàlisi quantitativa només s’aplica als riscos qualificats en el procés d’anàlisi qualitativa com a aquells amb l’ús d’un impacte significatiu en la consecució d’objectius. Quan es realitza aquesta anàlisi, l'efecte d'esdeveniments d'aquest tipus s'ha d'avaluar amb una qualificació digital específica assignada.
De vegades, no es requereix una anàlisi quantitativa quan es desenvolupin mesures de resposta efectiva al risc. Els més comuns entre els mètodes analítics d’ús més freqüent són els següents:
- investigació de sensibilitat, que consisteix a determinar la reflexió del grau d’incertesa de cada element individual d’un projecte empresarial quan accepta altres elements d’un valor bàsic;
- consideració del valor monetari previst multiplicant cada valor per la probabilitat que es produeixi, es resumeixen els resultats.
Una anàlisi quantitativa de qualsevol projecte d'inversió determina el valor numèric dels valors de determinats riscos. Es basa en el territori de probabilitats, la teoria de la investigació d’operacions i les estadístiques matemàtiques.
Es fa una anàlisi quantitativa en el cas de dues condicions: un càlcul bàsic d’un projecte empresarial i una anàlisi qualitativa de ple rendiment. La seva tasca és mesurar numèricament la influència d’alguns canvis en factors en la dinàmica de criteris que mostren l’efectivitat del projecte.
Sovint s'utilitzen mètodes d'anàlisi quantitativa de projectes empresarials:
- anàlisi dels indicadors de rendiment com el valor present net i la taxa de rendibilitat, així com l'índex de rendibilitat;
- ajust de la taxa de descompte;
- Mètode Monte Carlo (segon nom - simulació);
- construir un arbre de decisió.
Tots els mètodes d'anàlisi de projectes empresarials esmentats es basen en aproximacions probabilístiques
L’anàlisi quantitativa i qualitativa i la seva efectivitat depèn directament dels requisits dels indicadors finals (resultats), de la base d’informació i del nivell de fiabilitat de la planificació. Així, per exemple, per a projectes petits, mètodes força efectius són: anàlisi dels ajustaments a la taxa de descompte i la sensibilitat. Per a grans projectes: simulació i construcció de corbes de distribucions de probabilitats. Si el resultat del projecte depèn de l'adopció de determinades decisions, és necessari construir un arbre de decisions.
Així, els mètodes d’anàlisi s’han d’aplicar de forma exhaustiva utilitzant les seves varietats més simples en l’etapa d’avaluació, i més complexes i requerint dades addicionals - amb la justificació resultant de projectes empresarials.
