No tothom necessita un assessor financer, però els avantatges de treballar amb un professional són evidents. Si acabeu de començar la vostra carrera, d’expandir la vostra família, de crear una fortuna, de planificar-vos per retirar-vos més aviat o només necessiteu estratègies de gestió de diners, aleshores us és molt útil la planificació financera.
Segons els estudis, les persones que recorren als serveis dels assessors financers són més feliços, més segurs i més estables en la seva vida financera i personal.
Quina diferència hi ha entre les persones que recorren als serveis dels assessors financers?
Saben aprofitar al màxim la vostra promoció.
La promoció no només és una bona ocasió per celebrar-ho, sinó també l’oportunitat de revaloritzar el vostre flux de caixa i augmentar els vostres estalvis amb finalitats concretes.
Les persones que treballen amb planificadors financers saben en què s’estalvien, tant si es tracta d’una compra cara, unes vacances, una educació infantil o una jubilació i saben on gastar els ingressos addicionals.
Estalvien un dia plujós
Les persones que es reuneixen amb un assessor financer són conscients que un fons d’emergència és el fonament de qualsevol pla financer raonable. Abans d’estalviar activament la jubilació o la inversió, heu d’estalviar diners per despeses imprevistes.
El permafrost àrtic es fon ràpidament. No pot sinó tocar-nos a tots
Una noia emotiva escrita fa 16 anys va trobar una noia a l'oceà
Ideal per a pasta, patates, qualsevol cereal: bolets "Universal"
Segueixen consells imparcials.
Els nostres amics i familiars són un entorn fantàstic, però els seus consells rarament són objectius, sobretot quan es tracta de diners. Un assessor financer ha d’actuar en els vostres interessos i no té cap guany personal que no sigui una quota fixa.
No tremolen per les seves inversions
És fàcil sucumbir davant el pànic o l’especulació durant una crisi econòmica, però si teniu un assessor financer, sabreu que és millor mantenir-vos al mercat que actuar per por i intentar canviar la vostra cartera d’inversions o vendre-ho tot.
Equilibren costos i estalvis.
No és fàcil trobar valentia, començar a estalviar per als jubilats als 25 anys: ningú vol sentir com si sacrificin les alegries d'avui per a demà. Els planificadors financers ajuden els clients a trobar un equilibri entre tenir cura de les prioritats del present i crear un futur ric.
"No tothom ho pot admetre": Tarkhanova va revelar el desig secret dels actors
A causa del coronavirus, Xiaomi ha desenvolupat màscares intel·ligents amb control d'aire
El carnisser va respondre adequadament als retrets dels vegans: va cuinar una pastanaga inusual
Tenen un pla
Un bon assessor financer ajuda al client a elaborar un pla de diners i elabora una llista clara d’objectius financers i els passos que s’han de fer per assolir-los.
Estan adequadament assegurats.
Els planificadors financers estan formats per ajudar els clients a fer front a tots els aspectes de la seva situació financera, inclosa l’assegurança. No reben compensacions quan els clients compren o inverteixen en determinats productes, de manera que el seu objectiu principal és protegir el benestar financer dels seus clients.
